一、X效率理论对金融混业经营微观效率的解释（论文文献综述）
韩健鹏[1]（2021）在《中国商业银行经营效率比较研究》文中研究说明商业银行的经营效率不仅对其自身的发展具有重要的意义,其对于一国的金融体系、乃至总体经济的发展也具有至关重要的影响。本文从当前我国商业银行的客观实际情况出发,根据我国主流商业银行的主要分类情况,将商业银行按照国有大型商业银行、股份制银行和城市商业银行进行分类研究。在对以往对商业银行效率的研究进行梳理的基础上,首次将模糊理论引入研究,发展出增强型Russell超效率DEA模型,即考虑模糊数的非径向超效率DEA模型。通过增强型Russell超效率DEA模型对我国不同类型商业银行经营效率分别进行测度,从负债效率、资本效率、人力资源效率、金融科技效率以及规模效率等多个角度对我国商业银行经营效率进行测度及比较研究,并对其宏观、微观影响因素进行比较分析,从多个角度提出提升我国商业银行经营效率的建议。本文主要从四个方面对我国不同类型商业银行经营效率进行研究。首先,本文对银行效率理论及目前国内外对银行效率的研究成果及研究方法进行了梳理与归纳,对现有研究的特点与不足进行分析,确定了本文的研究方法,首次引入模糊理论,建立增强型Russell超效率DEA模型;二是通过增强型Russell超效率DEA模型对当前我国商业银行经营效率总体情况进行测度,得出目前我国商业银行经营效率总体状况,并分析了存在的问题;三是对我国商业银行经营效率影响因素进行分析。从宏观和微观两个角度,分别分析了国内生产总值增长率、监管政策、货币增长率、银行业市场结构、盈利能力、成本管理、风险控制、资产质量、资产规模、公司治理、产权结构等因素对我国商业银行经营效率的影响;四是从负债效率、资本效率以及其他资源效率三个角度对我国国有大型商业银行、股份制银行和城市商业经营效率进行比较分析,从而得出如下结论:一是在目前如市场占有率、货币政策、监管政策等外部环境以及金融科技、数字技术等新兴科技高速发展的背景下,在三类商业银行中,股份制银行具有最优的发展潜力。城市商业银行无法超越股份制银行,但其在一定时期内,可通过其自身特有的优势赶超国有大型商业银行,但从长期角度来看,国有大型商业银行仍较城市商业银行更具备发展潜力;二是国有大型商业银行市场占有率的下降,即其垄断地位的下降,对其经营效率的提升具有显着的促进作用;同时,提出加强科技创新,将各类业务有效与科技结合,完善风险管理机制,不断提高资产质量,积极推进业务多元化均衡发展,稳健提升经营效率,优化产权结构,完善商业银行体制机制建设,进一步完善市场价格体系,积极推进利率市场化改革等角度提出进一步提升我国商业银行经营效率的策略。在研究方法方面,本文通过将实证分析与规范分析相结合、定性分析与定量分析相结合的方法,从理论和实证两个层面对我国不同类型商业银行经营效率进行了比较分析。在效率测度方面,以定量分析法确定了商业银行的经营效率值,通过增强型Russell超效率DEA模型对我国不同类型商业银行经营效率进行测度,并进行比较分析。在影响因素分析方面,通过定性分析法确定商业银行经营效率的影响因素,然后,采用定量分析法对各影响因素对其的影响程度进行量化。从理论层面的角度来看,本文主要运用了经济学、货币金融学、资产负债管理理论、数据包络分析理论、经济效率理论等相关理论的概念与方法,对商业银行经营效率进行深入剖析与研究,发现从负债效率、资本效率和其他资源效率三个维度考察商业银行经营效率最能充分体现商业银行的经营效率的真实情况。在综合运用上述相关理论的基础上,本文从我国不同类型商业银行经营效率存在明显差异性的现实情况出发,并基于我国不同类型商业银行在其经营发展中所面临的不同问题与挑战以及宏观经济状况的变化对不同类型商业银行的影响程度存在差异性的现实情况,从多个维度研究并分析了我国不同类型商业银行的负债效率、资本效率和其他资源效率的现实情况与内在差异。
何震[2]（2020）在《金融结构演化与金融监管优化耦合研究》文中指出纵观世界金融发展历史,金融结构的变迁与包括金融监管制度在内的金融制度密切相关;金融监管制度的改革和优化受到一定时期金融发展水平即金融结构的影响和制约。金融结构不同,金融市场所引致的金融风险也不同。金融监管的首要目标就是防控金融风险,金融监管的优化历程体现着金融结构的演化。经济学家巴曙松认为,从结构角度看,金融结构决定金融监管的制度和结构。金融结构演化与金融监管优化都是动态发展的,两者在发展的过程中相互作用、相互影响、相互制约,存在紧密配合与协调发展的关系。金融结构演化与金融监管优化之间的关系是相对复杂的关系,属于耦合理论研究范畴。运用耦合理论研究金融结构演化与金融监管优化之间的关系具有可行性与创新性。本文力图通过对金融结构演化与金融监管优化的耦合关系进行理论、机理、实证与应用研究,以期对中国金融发展提供一定的政策参考。通过理论分析表明,金融结构演化与金融监管优化之间存在着密切的联系,金融结构决定金融监管的制度与结构;金融监管优化影响和制约着金融结构演化。金融结构演化与金融监管优化之间存在相互作用、相互影响、相互制约的动态耦合关系。在机理研究方面,金融结构演化与金融监管优化耦合可以看作是一个超循环系统,系统内部包括所有金融结构演化与金融监管优化耦合主体;系统外部受经济、社会、法律、文化、意识形态等外部环境的影响。金融结构演化与金融监管优化耦合的演进是受到正在演进过程中金融结构演化子系统、金融监管优化子系统以及金融结构演化与金融监管优化耦合系统的相互作用,从而形成超循环。实证研究发现,资本市场中的股票发行总额、股票市值以及基金规模是金融结构演化对金融监管优化产生约束的主要因素。金融监管优化中的商业银行的资本充足率、资本市场的股票交易额和通货膨胀率是金融监管优化制约金融结构演化的主要因素。2002年至2017年中国金融结构演化与金融监管优化耦合度的时序变动表现出明显“W”形态,说明二者耦合具有的阶段性与波动性特征。且二者耦合度总体呈现出下降态势,说明二者存在不良耦合。同时,运用动态随机一般均衡模型的理论构建金融结构演化约束条件下的金融监管优化变迁动态模型,分析金融结构演化与金融监管优化耦合系统的适应性,发现金融结构演化与金融监管优化的自相关系数均较高,说明二者均具有明显的路径依赖特征。
熊思敏[3]（2020）在《银行业对外开放对我国商业银行效率的影响》文中进行了进一步梳理自2018年4月习近平主席正式宣布要加大中国金融业对外开放力度后,银保监会积极响应陆续出台了30多项对外开放新举措,我国金融业对外开放紧锣密鼓展开。而2019年则是我国银行业对外开放快速提升的一年,在这一年的10月15日新的外资银行管理条例得以出台,我国进行了新一轮的银行业对外开放。我国银行业对外开放是随着我国经济对外开放一同展开的,已经走过了十四年的风雨路程。日前,我国银行业已经继续加大了对外开放力度,这对我国商业银行发展来说既是机遇又是挑战,因此研究我国银行业对外开放度对我国商业银行效率的影响也日益重要。想要研究银行对外开放对我国商业银行效率的影响首先需要较准确地衡量我国银行业对外开放程度。在这个问题上,本文利用了层次分析法并选取了资产占比、机构占比、和从业人员占比这三个指标对我国银行业对外开放进行了测量。在商业银行效率的计算上,本文综合考虑了现行的各种用于测算效率的方法,最终选取了超效率DEA法对我国13家上市商业银行的效率进行了测算。本文主要是选取了银行业对外开放度作为主要自变量,选择商业银行效率作为因变量,建立模型研究了银行业对外开放对我国商业银行效率的主要影响。研究证明了银行业对外开放有利于我国商业银行效率的提升,但是要注意合理开放,最后基于研究结果给出了如何促进我国银行业有序稳步对外开放提出了相关对策建议。
康利梅[4]（2020）在《我国寿险业经营效率的测度及其影响因素的实证研究》文中指出随着国家政策的推进,保险在金融业占据的地位越来越重要,促进了经济的快速发展。寿险业自改革开放以来,经历了快速发展的阶段。我国加入WTO后,寿险业不断推进对外开放政策,我国寿险公司的外资持股比例上限从之前的51%到2020年后不再设限,大量的外资寿险公司将会不断地涌入中国市场,导致市场的竞争十分激烈。而且自从财产寿险分开经营以来,寿险业一直以一种粗放式的经营方式,规模与速度成为主要追求的目标,公司的短期行为也比较严重,投入与产出没有得到有效地控制,致使寿险业经营效率低下。在这种情形下,研究寿险业的经营效率及影响因素对提高自身综合实力及竞争力以及整个保险市场的可持续发展具有十分重要的意义。本文基于效率的相关理论及评价方法,利用投入导向型的三段DEA模型,剔除了环境变量和误差因素的影响,用2012-2018年相关数据对29家寿险公司的效率进行了测度。研究发现,寿险公司整体经营效率不高,且环境变量对规模效率的影响程度大于纯技术效率的影响程度。然后构建随机效应面板Tobit模型,利用全样本数据,对经营效率的影响因素进行研究。发现公司治理水平、风险管理水平与寿险的经营效率、规模效率呈显着负相关。公司规模、产品结构、市场份额与经营效率呈显着正相关。而产品结构、市场份额对规模效率的影响不显着,员工素质、经营时间对经营效率和纯技术效率的影响也不显着。另外,根据中资与外资寿险公司影响因素对比分析可得,公司规模与中资呈显着正相关,与外资呈显着负相关,风险管理水平与中资呈显着负相关,与外资不相关,市场份额与外资在1%水平下成正相关,与中资不相关。最后,从中资转变以规模为中心的经营思想;外资加强本土化建设,稳定经营;合理控制成本费用,降低费用率;推进教育体制改革,注重实践能力的培养;提高风险把控的能力等方面提出了对策建议。
叶豪[5]（2019）在《基于Bootstrap方法的中国上市证券公司经营效率研究》文中提出在资本市场运行与发展过程中,证券公司都发挥着不可替代的作用,其经营效率高低对于资本市场运行和社会资源配置效率均具有重大影响。因此,对证券公司经营效率的准确测度以及效率影响因素的考查就显得尤为重要。为解决传统DEA模型“松弛”和随机因素影响等问题,本文使用Bootstrap-DEA模型测度了2009年至2018年我国上市证券公司经营效率。效率测度结果显示:（1）上市证券公司经营效率受经济和市场行情影响较大。Bootstrap-DEA和传统DEA测度的效率均显示我国上市证券公司经营效率普遍较低。其中,规模效率表现最优,纯技术效率次之,综合技术效率表现最差;（2）证券公司“同质化”竞争情况严重。此外,在面对金融危机和市场行情波动时,证券公司更倾向于进行公司规模调整,而不是提高经营管理水平或进行技术服务创新。为进一步探究证券公司经营效率的影响因素及其作用关系,同时规避一般效率研究的实证方法的设定误差、误差累积等问题,本文应用Bootstrap截断回归模型对三种经营效率的影响因素进行实证分析。实证结果表明:（1）包括管理层薪酬激励在内的管理成本占比的提高能显着提升证券公司经营效率,且对三种经营效率影响均较为一致;（2）营收占有率对经营效率呈现出倒“U”型影响趋势,在取得一定市场份额之前（9%12%）经营效率随之提升,之后便随之下降;（3）实证结果同样揭示了证券业“同质化”竞争严重的情况,且内部治理结构对公司技术效率和竞争力提高影响并不明显。根据研究结论,本文提出了以下五点建议:第一,证券公司需要建立完善的危机预防和应对机制,增强对经济和市场行情波动等风险的主动管理能力。第二,提升差异化竞争能力,探索形成业务创新、技术创新应用和高效服务水平的核心能力和竞争优势。第三,建立并强化管理人员激励机制,促进作为核心资源的管理人才发挥高效经营管理才能。第四,中小型证券公司可考虑通过合并或并购以扩大市场份额,提升整体经营效率,但不建议通过提高杠杆率的方式进行。第五,为提升证券业整体竞争力,摆脱“同质化”竞争和“靠天吃饭”的行业困境,监管机构可考虑加大证券行业开放和外资引进力度。
董晓伟[6]（2019）在《政府与社会资本行为对PPP项目效率影响研究》文中研究表明近年来,PPP模式得到快速发展和广泛应用,政府采用PPP模式的目的是多重的,表现为获取私人部门的融资、创新和专业技能,实现风险转移和成本节约;及时的项目交付等。健康可持续的PPP发展对于实施“一带一路”,推进城镇化进程,创新体制机制等方面都具有重要意义,但在实践中却出现了许多延期交付、成本超支等低效率的PPP项目。本文研究政府与社会资本行为对PPP项目效率的影响,以期通过政府与社会资本行为治理来提升项目效率,并实现PPP模式的可持续发展。为了研究这一议题,本文首先建立了一个政府与社会资本行为影响PPP项目效率的理论框架。它包含一个由配置效率、过程效率、个体效率和交易成本构成的PPP项目效率体系,一个由效率优势来源和激励构成的PPP模式提升公共项目效率的机制,一条政府行为影响PPP项目效率的路径和一条社会资本行为影响PPP项目效率的路径。并使用模糊集定性比较分析（fsQCA）方法为该理论框架提供经验支撑,明确了PPP模式效率优势来源、激励和项目效率类型之间的对应关系。在此基础上,本文开展了如下研究:（1）政府行为对PPP项目效率的影响。该研究基于调查数据,使用以激励为中介变量的结构方程2型（SEM）,对项目招投标阶段和项目实施阶段分别建模。招投标阶段的政府行为概括为事前区别对待和有倾向性评标,涉及的效率变量是配置效率、个体效率和交易成本。研究表明,事前区别对待与配置效率负相关,与个体效率也是负相关,与交易成本的关系不显着,该行为应该尽可能的予以规避;有倾向性评标与配置效率正相关,与个体效率正相关,与交易成本亦是正相关,政府因此面临两难的权衡取舍——选择低的交易成本需要负担低的配置效率和低的个体效率,选择高配置效率和高个体效率则需要承担高交易成本。项目实施阶段的政府行为集中表现为包含介入融资、介入设计和追踪项目进展的政府介入项目行为,涉及的效率变量是过程效率、个体效率和交易成本。研究表明,介入融资会导致交易成本增加,且没有发现它与过程效率或个体效率的联系,应该规避政府的介入融资行为;介入设计与交易成本的关系并不显着,但它同时通过间接作用机制和直接作用途径影响项目的过程效率和个体效率,且它们的作用方向相反,政府部门会面临两难选择;追踪项目进展导致交易成本增加,通过影响激励的间接作用机制导致过程效率和个体效率提升,直接作用途径导致过程效率降低,政府面临双重的权衡取舍。（2）社会资本行为对PPP项目效率的影响。该研究基于典型案例,采用社会网络分析（SNA）和矩阵回归的方法,以社会资本的属性作为探究其行为的切入点,探明了社会资本的自利行为、机会主义行为、合作与PPP项目过程效率的因果联系。回归结果表明,在社会资本主导的PPP项目中,合作与项目过程效率正相关,自利行为、机会主义行为与过程效率的关系不显着;在政府部门主导的PPP项目中,自利行为与过程效率负相关,机会主义行为与过程效率负相关,合作与过程效率正相关。（3）政府与社会资本行为对PPP项目效率的叠加影响。本研究采用委托代理模型和典型案例相结合的策略,对前两项实证研究中识别和检验的政府行为与社会资本行为进行了讨论。研究发现,政府部门作为主要的项目发起人,首先应该规避掉所有的能引起社会资本逆向选择的行为,比如事前区别对待行为;其次政府在设计项目契约时,应该把社会资本从政府部门获得的支付与其投入的努力水平、或所提供的公共产品和公共服务的质量绑定,同时还应该尽量使得社会资本的利益诉求与项目目标相一致,它们都是最优契约的基本原则;最后,最优契约仅存在于理论层面,在PPP实践中,还需要必要的项目监管,而项目监管离不开一定程度的项目进展追踪。分工与专业化是实现经济效率的根本途径。综合全文的研究,PPP模式赋予政府部门的职责是为项目选择出能够胜任的社会资本、为项目设计出最优契约、监管社会资本提供高质量的公共产品或服务,它们是政府部门的专业化方向;赋予社会资本的职责是提供高质量的公共产品或服务,与之对应的专业化要求是先进的技术、专业的管理、以及有效的全周期项目管理技能等。因此,效率导向的行为治理是以不破坏合理分工为基本准则,以实现合理的分工与专业化为更高要求。本文的创新体现在两个方面:（1）拓宽了 PPP项目效率概念的外延,并检验了政府与社会资本行为对项目效率的差异化影响。现有文献中PPP项目效率主要包含配置效率和生产效率两个概念,配置效率是对政府配置公共资源的结果的评价,生产效率是对社会资本提供公共产品（或服务）结果的评价。作为一个结果意义的概念,配置效率和生产效率不存在一个确定的高效率或低效率的标准,只能通过不同项目相对成本的大小来判断。对PPP项目而言,结果固然重要,但项目实施过程的效率同样重要。为了更好的评价PPP项目实施过程的效率,将过程效率概念引入PPP项目效率体系;与此同时,为了在研究PPP项目效率时能够覆盖最基本的决策单位——PPP中的个体,也将个体效率纳入PPP项目效率体系。交易成本研究是PPP研究中相对独立的部分,本文将之视为项目效率的减项。因此,本文将PPP项目效率拓展为包含配置效率、过程效率、个体效率和交易成本的体系。（2）提出了 PPP项目治理的新路径。一方面,实现了从关注参与方利益到关注参与方行为的跨越;另一方面,实现了从强调参与方的被动性和客观性到偏重其主动性和主观性的改变。与PPP项目治理相关的研究主要集中在项目契约（合同）管理、风险管理、所有权与控制权等方面,本文以更接近参与方人格原点的行为作为研究切入点,关注PPP项目中参与方的行为治理,通过行为治理提升项目治理,最终实现更高的项目效率。因此,行为治理有可能成为项目管理的一个新领域,也可以为PPP实践提供有益参考。
何宁[7]（2019）在《银行集中度与银行业发展问题研究》文中进行了进一步梳理金融是现代经济的核心,银行是金融体系最重要的组成部分,大量理论和实证研究表明,一国的银行业结构变化和银行业发展很大程度上影响着一国的经济发展。2008年全球金融危机,以大型投资银行的倒闭为起点,随后对银行等金融机构造成冲击,进而对全球经济造成巨大负面影响,迫使人们更加严肃思考“大而不能倒”的问题,但将大银行拆分成很多中小银行就是最佳解决方案吗?那拆分后的银行业如何高效履行维护一国金融稳定的责任,又如何应对日益激烈的国际化竞争?由此可见,银行业结构对银行业自身发展（绩效、包容性和稳定性）的影响如何是一个值得研究的问题。但是迄今为止,鲜有研究从银行集中度的变化出发,系统揭示银行集中度与银行业发展的影响和内在规律。本文试图以全球银行业为研究样本,在这方面作一些努力,并在此基础上,探寻一条不仅能够提升中国银行业的发展,还能提升金融服务实体经济的效能,推动中国经济可持续发展的道路。本文主要使用了国际货币基金组织（IMF）、世界银行（World Bank,以下简称“WB”）和透明国际（Transparency International）等数据库的数据,并采用理论分析、对比分析和实证分析等研究方法研究了银行集中度与银行业发展的问题。全文分为七章,第一章和第二章分别为导论、理论和文献综述,其余核心章节安排如下:第三章分析了1996-2015年全球以及典型国家如美国、英国、德国、日本、巴西和中国的银行集中度变化趋势和银行业发展情况。从数据中可以看出以下事实:（1）全球银行业集中度加权平均值总体呈现上升趋势,主要是受到了对于全球银行业影响较大的高等收入国家银行集中度变化的影响。（2）随着一国的经济发展,银行集中度变化呈现如下趋势:低等收入国家由于历史原因,经济发展水平较低,受金融抑制影响较大,银行集中度高于其他类型国家,但随着经济发展和金融逐步深化,集中度呈现下降趋势;中低等收入国家银行集中度整体呈现缓慢的下降趋势;中高等收入国家大多处于转型发展阶段,银行集中度在一定区间波动变化;高等收入国家银行集中度呈平稳上升趋势。（3）大部分国家和地区的银行业均具有自身的层级结构,几乎都呈现出几家垄断型大银行对国家银行业发展产生较大的影响的特征。（4）银行集中度问题不能仅仅从一国的金融体系出发,可能还应考虑该国的经济发展水平、金融结构、政治体制、人均收入水平、通胀程度、人口密度,甚至该国的腐败程度、金融开放程度以及银行自身经营情况等因素。第四章探讨了银行集中度对银行业绩效的影响,通过选取2006-2015年130个国家和地区的跨国面板数据构建固定效应面板模型,对银行集中度与银行业绩效之间的关系进行分析,得到:（1）银行集中度与银行业绩效之间呈正相关关系,银行业绩效随着银行集中度的上升而增加,符合“哈佛学派”的研究观点。（2）当一国经济发展水平较低时,对金融服务需求较低,此时过低的银行集中度可能导带来银行业服务供给过剩,不利于银行业绩效的提升。（3）从国家经济发展的层面,银行业绩效过高,有可能对经济增长产生负面影响,包括引发资金向高收益的银行业回流导致资金空转和增加非银行部门的借贷成本,从而挤压实体经济发展的空间等。第五章探讨了银行集中度对银行业包容性的影响。同样选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡跨国面板数据,构建固定效应面板模型,对银行集中度与包容性关系进行实证分析。主要结论包括:（1）银行集中度与包容性之间存在负相关关系,银行集中度降低有利于提高银行业包容性,这与传统的研究观点相一致。（2）在经济发展水平较高的国家和地区,政府对大银行提升包容性的社会责任提出更高的要求,所以可以在提高银行集中度的同时提高银行业包容性;从金融服务的需求而言,当人们对银行服务需求相对单一时,可以通过提高银行集中度并结合政府支持手段提升包容性;当人们对银行服务需求相对多样化时,可以适当增加专业性银行机构以提高银行业服务的深度和质量,以提高银行业包容性。（3）在同等的银行集中度下,包容性还与国家的金融监管方式有关,如中国银监会对国有控股大银行在包容性-即普惠金融方面设计了“三个不低于”的具体规定,使大银行的包容性大大提升;而在一些金融抑制比较严重的欠发达国家,过高的银行集中度则使包容性大大降低。第六章探讨了银行集中度对银行业稳定性的影响。该章选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡面板数据,并建立固定效应面板模型进行回归分析,根据回归结果得到:（1）银行集中度与银行业稳定性之间存在负相关关系,符合“集中-脆弱性”的研究观点。（2）处于经济转型的中等收入国家,其银行集中度与稳定性负相关。（3）从其他异质性分析结果看,特定条件下银行集中度的提升能够提高银行业稳定性,可能原因包括政府对大银行机构的保护措施和金融监管质量的提升等因素,这也是近十几年来国际监管机构特别重视“系统重要性银行”的原因之一。第七章对全文的重要研究结论进行了梳理,并提出了针对性的政策建议。本研究认为在现代市场经济环境中,银行业结构对银行业发展具有重要作用,主要通过影响银行业绩效、包容性和稳定性来影响银行业发展。但是并不存在适应于所有经济体的最优银行业结构,每个经济体在不同的发展阶段都有适应自身发展并服务于实体经济发展的最优银行业结构,即不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化。基于上述结论,本文提出政策建议:（1）积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展。（2）鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效。（3）通过政府引导和调控与银行履行社会责任促进银行业包容性提高。（4）提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性。（5）正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系。
鲁长瑜[8]（2014）在《信托公司信托业务效率及其影响因素实证研究》文中认为近年来我国信托资产规模快速增长，截至2014年6月末已达到12.48万亿元人民币，成为我国仅次于银行理财规模的第二大金融业态。信托业务是信托公司的专有和本源业务，是信托公司的首要利润来源，目前我国的信托业务面临着转型发展与应对激烈竞争的挑战，并且还存在着诸多固有顽疾亟待破解，提升信托业务效率成为必要。但是由于信托业务在中国金融领域的后发性，国内专门研究信托公司的特定功能单元——信托业务的文献较少，对其进行计量研究的更少。在此背景下，本文试图构建计量模型测度各家信托公司历年的信托业务效率水平，并在定性分析与定量分析两个层面对影响信托业务效率的因素进行研究，对信托业务的风险及其传导机制进行论述，依据计量模型给出的有重要意义的发现并结合信托业务发展的外部形势，探讨优化信托业务效率的路径。在明确了本文的研究目的之后，本文对国内外相关研究文献做了梳理，对学者们在金融效率研究中所运用的方法进行了比较，在此基础上提出了本文的计量研究方法：基于非平衡面板数据和随机前沿分析法（SFA）的效率测度，以及基于非平衡面板数据和多元回归模型的因素分析。本文的研究有以下创新之处：第一，研究内容的创新性：对信托公司的主要功能单元——信托业务单独进行效率水平的计量考察是一种创新；第二，模型构建的创新性：基于随机前沿分析法（SFA）和超越对数生产函数（TL），并引入体现信托业务特征的一些新指标构建效率测度模型是一种创新；第三，风险研究的创新性：对各类信托业务风险的系统性梳理，以及对信托业务风险传导机制的研究具有创新性；第四，路径优化策略的创新性：基于计量结果，并结合我国经济增速换挡期信托业务呈现出的新的发展态势，与时俱进的提出信托业务效率优化路径具有创新性。第二章主要阐述了本研究所依托的理论体系和测度模型。按照时间脉络西方效率理论可划分为古典经济学阶段、新古典经济学阶段以及X效率研究阶段；效率的测度模型主要有非参数分析法和参数估计法两个大类中的五个小类。通过对各种效率测度方法的比较，以及考虑到我国信托公司信托业务的特殊性，参数估计法中的随机前沿分析法（SFA）最符合本文的研究目的。第三章基于随机前沿分析法（SFA）和超越对数生产函数（TL）构建效率测度模型，采用2004-2013年十年的非平衡面板数据，测算了各家信托公司历年的两种效率：信托业务收入效率和信托业务规模效率。对数据收集的全面性和一些新变量的引入是本模型的优势所在。接下来分别对这两种效率的估计结果进行了深入细致的分析，从中得到了一些有重要意义的发现：信托业务收入效率高的公司规模效率不一定高，信托业务收入效率低的公司规模效率不一定低；行业龙头公司市场拓展能力强但获利能力处于中游；良好的市场及竞争环境促使信托业务效率逐年改善；信托业务发展顺应了宏观及行业政策导向，但效率增速在放缓；信托公司间规模效率差距在缩小，但获利能力差别很大；信托业务效率水平受信托公司所处地域经济发展水平的制约；控股股东性质对信托业务效率影响较大。这些发现依托于“市场细分理论”、“规模经济效益理论”、“看不见的手”的市场自发调节理论、“制度经济学理论”、“比较优势理论”、“区域经济理论”、产业经济学中的“多元战略主张”可以得到合理的解释。第四章分析影响效率的因素，从定性和定量两个方面来考察。首先从宏观因素、行业因素、信托公司内部因素、区域因素四个大的方面对影响信托业务效率的诸多因素进行了定性分析。然后基于多元回归方法，采用2004-2013年十年的非平衡面板数据分别构建信托业务收入效率因素分析模型和信托业务规模效率因素分析模型，将第三章估算出的两种效率值分别作为两个模型的因变量，将信托贷款占比、集合信托占比、信托业务市场份额、信托业务费用率、高学历人员占比、所在省份（直辖市）人均GDP、控股股东性质作为自变量。数据收集和指标选取的全面性是本模型的优势所在。接下来分别对这两种效率的因素分析模型的计量结果进行深入细致的分析，从中得到了一些有重要意义的发现：信托业务效率不受信托资金运用方式影响；近年来信托业务规模经济效益渐显；高学历人才对信托业务效率的贡献越来越低；信托业务效率逐渐打破地方经济发展水平局限；集合信托有助于信托业务效率提升。这些发现依托于博弈论中的“正和博弈理论”、“规模经济效益理论”、X效率理论中关于“惰性区域”的主张、“区域经济理论”、“委托代理理论”可以得到合理的解释。第五章论述了信托业务风险及传导机制。信托业务是经营风险的金融业态，风险因素必然影响到信托业务的效率，然而由于数据的可得性以及某些风险因素的不可计量性，风险因素没有纳入第四章的计量模型当中。鉴于风险因素对于信托业务开展的至关重要性，第五章单独对信托业务的风险进行了研究。首先梳理了信托业务的一般风险；然后对银信合作业务、信政合作业务、房地产信托业务、矿产信托业务、艺术品信托业务五类典型信托业务的突出风险因素及防范措施分别进行了探讨。考虑到信托业务既连接着广泛的实体经济，又连接着广泛的金融市场，风险互相传导在所难免，本文还研究了信托业务的风险传导机制：一是实体经济风险向信托业务风险的传导的机制，主要通过民间借贷危机、地方政府融资平台债务违约、房地产市场风险来输送；二是信托业务风险向系统性金融风险传导的机制，主要通过影子银行和声誉危机输送，以此试图阐明风险传导发生的机理，为阻断风险的扩散提供参考。第六章基于上面章节的研究，又充分考虑到我国信托业务在当下和未来所受到的宏观经济环境的影响，提出了在目前的经济增速换挡期、产业结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期三期叠加背景下，信托业务效率的优化路径：在风险管控方面要构筑全面细致的风控体系；在业务发展方面，保持展业方向的与时俱进，培育自主管理的竞争优势，布局非资金财富管理市场，搭建优势互补的广泛合作；在机构建设方面，打造复合高效的优质团队，构建自主高端的营销体系。第七章统揽全文对研究所得出的一些重要结论进行了梳理，并对今后开展相关领域的学术研究可以基于哪些视角进行了简要说明。
赵卫花[9]（2012）在《基于综合经营视角的商业银行竞争力研究》文中认为商业银行竞争力一直是研究机构和广大学者以及金融从业者们关心的课题。经过改革开放三十年的发展,我国金融业发生了很大的变化。尤其是我国加入WTO和国内金融市场全面对外开放后,金融课题的研究变得更具有实际意义。金融业与一个国家的经济和社会发展息息相关,它的有效运转可以促进经济的发展并能增加社会总福利。金融业主要包括银行业、证券业和保险业三个子行业,而银行业是三子个行业中极其重要的一个行业,因此本文在具体研究过程中将研究目标定位在银行产业。由于金融综合经营涉及到整个金融产业集群,研究过程离不开对其他相关产业的分析,因此本论文面向金融产业集群,通过综合经营的视角考察了我国银行产业的发展历程及现状。随着国内金融市场全面对外开放和外资银行机构的进入,国内金融市场和产业结构都发生了很大变化,商业银行不仅要面对来自国内银行间的竞争,还要面对来自外资银行机构的竞争。国内商业银行除了保持原有的竞争优势外,更要借助于金融市场的开放,吸取国外银行机构的优点来提高自身国际竞争力,才能在世界金融市场中立于不败之地。因此论文在研究国内银行产业时,充分考虑到金融开放背景要素,将外资银行作为研究对象进行了中外对比分析,从提高产业国际竞争力的角度对国内银行业进行了系统分析。通过对中外金融业经营模式的对比研究发现,中外银行机构在经营模式上存在根本不同。国外许多大型商业银行实行的是混业经营模式,即银行业务与证券、保险业务以及实业融合在一起,实行混合经营。而我国金融业受金融监管和法律等因素影响,实行的是分业经营模式,各行业之间有严格的业务限制,因此银行在经营模式和经营范围上与外资银行都有着很多区别。沿着这个方向继续研究发现,国内金融机构事实上已不同程度地开展了混业经营,过去十多年来,国内许多金融机构为了提高国际竞争力,通过在境外设立控股公司然后再迂回进入国内市场,开展原来受限的其他金融业务,形成了事实上的混业经营。但是按照法律和监管条例,我国金融业经营模式目前主要为分业经营模式。因此就出现了综合经营这个概念。已有学者定义综合经营模式为分业经营向混业经营转型的一种过渡模式。本文借用已有学者的概念,对其进行了扩展延伸,将综合经营概念扩展为多元化经营、混业经营和国际综合经营三个层次,将已有的关于商业银行多元化经营、混业经营、金融开放问题研究等研究成果综合起来,从产业竞争力角度对我国银行产业进行了系统研究。基于上述背景和视角,论文选取产业经济学中的SCP范式分析法对我国商业银行竞争力进行了综合研究,通过对国内银行业市场结构、市场行为与市场绩效的研究分析市场结构与市场行为及市场绩效之间的关系。论文对国内银行业市场结构进行了详细测度与分析,分析了商业银行之间的行为差异及外资机构给国内银行机构带来的影响,并对部分商业银行绩效进行了综合评价。详细内容展开如下：1、国内商业银行经营模式与综合经营水平研究首先对国内银行业经营模式发展历程及现状进行文献研究。从金融监管制度、法律因素等方面分析中外商业银行经营模式和经营水平存在的差距。分析存在差距的主要要素,通过选取要素对国内商业银行综合经营水平进行了测度与分析。并进一步对商业银行国内竞争力及国际竞争力进行了分析。2、通过SCP范式分析法对我国银行业市场结构、行为和绩效进行研究主要通过产业经济学理论中的SCP范式分析法对我国银行业市场结构和企业行为及绩效进行了测度和分析。通过市场集中度、规模成本进入壁垒等指标对我国银行业市场结构进行了详细测度,分析我国银行业的市场结构特征；进一步,对银行企业行为包括价格行为、市场营销行为、组织调整行为等进行了对比分析,通过对银行卡业务、国际结算业务等实证研究结果分析了国内银行之间行为差异和与外资银行在国际化综合经营业务方面差异；最后通过DEA模型和SFA模型对我国商业银行绩效进行了评价。3、构建了我国商业银行综合竞争力评价指标体系,通过因子分析法对我国商业银行综合竞争力进行了评价。并与世界着名杂志《银行家》排名结果进行了对比分析。本文可能的创新点大致概括如下：1、从产业经济学视角来对银行竞争力进行研究。国内外机构和学者关于商业银行竞争力评价的研究很多,指标体系也相对完善,但是评价的结果却存在诸多不同。本文从产业经济学视角来对商业银行竞争力进行研究,从产业市场结构分析到微观企业行为分析到绩效评价,分析结果更透彻,结论更客观,研究过程更全面。2、从综合经营视角系统地对商业银行竞争力进行了评价。综合经营不仅从微观上能给金融机构带来规模经济和范围经济,从帕累托角度分析,也能给整个社会福利带来最大化效益。它可以有效地整合社会资源,提高资源利用率,满足企业和个人多样化、一体化金融服务需求,并能有效地规避风险,提高企业抗风险能力。随着信息技术和金融自由化以及全球化的发展趋势,越来越多的国家和地区实施金融混业经营。随着国际竞争的日益激烈,金融创新产品层出不穷,金融综合经营的优势正在不断凸显,也是新时期金融业发展的趋势,更成为了金融业未来发展的潜在竞争优势。随着我国金融市场全面对外开放,我国银行业要想在国际上占据优势,必须加快综合化经营进程。论文从综合经营大趋势视角,结合金融开放背景要素系统地对我国商业银行业综合经营水平以及竞争力进行了研究,进行了纵向以及横向对比研究。金融综合经营是世界金融市场发展趋势,也是商业银行潜在竞争力的重要组成部分。已有的许多文献也对商业银行的多元化经营程度进行了研究分析,本文的优势在于扩展了原有的多元化经营视角,通过多要素的分析对商业银行竞争力进行了全面系统评价,并对综合经营概念进行了具体界定和广义延伸。3、综合运用多种方法对商业银行竞争力进行了评价,实现了方法集成创新。商业银行竞争力评价方法有多种。论文对各种评价方法进行了对比研究,发现数据包络分析法（DEA）适合于商业银行绩效评价,因子分析法（FAM）适合综合评价。据包络分析法对量纲的要求相对简单而变得极易应用,但是它对样本量和指标的要求相对较高,通常样本数据应不少于指标变量数的2倍。由于本文主要研究对象为5家大型商业银行和12家股份制商业银行,样本量较少。而商业银行综合评价时需要考察赢利性指标、流动性指标、安全性指标、稳定性以及资产质量等多个指标,且在数据处理时还要进行相关性检验剔除某些数据,这样就存在样本数少而指标变量多问题,评价的结果变得不够科学和稳定。因此,本文仅选取据包络分析法对商业银行绩效从投入产出角度进行了评价。而选择因子分析法对商业银行综合竞争力进行了评价。因子分析法与层次分析法（AHP）都是比较适合系统综合评价的方法,但是层次分析法需要设计问卷通过专家打分法来确定各层次指标权重系数,操作复杂且容易有主观因素,而因子分析法权重系数可以通过因子贡献率来计算,易操作且避免了主观不确定因素,因此本文在综合评价各方法优劣的基础上选择了因子分析法对商业银行综合竞争力进行了评价,并与据包络分析法评价结果和《银行家》杂志排名结果进行了对比分析,综合多种方法进行的多维度的分析与评价,结果更加科学与全面,避免了单一评价法带来的不确定性。
卓宇[10]（2009）在《我国保险集团资源整合研究 ——基于资产负债管理的视角》文中研究表明进入21世纪以来,伴随着我国经济越来越融入国际经济格局,我国保险企业面对的经营环境和竞争市场越来越复杂,我国的金融保险业已经步入了融合竞争时代。在这样的时代背景下,我国保险企业的集团化建设己越过了“为什么要集团化”的阶段,步入了“怎样集团化”的阶段。在这个发展阶段,“集团资源整合”无疑成为“怎样集团化”中的一个难点和热点课题。本文基于此,将保险集团的资源整合问题作为研究对象。在研究视角上,本文认为,无论是在实践中还是在理论研究上,资产负债管理理论已经上升为统领保险企业经营管理的战略管理思想,也是最能体现保险企业（包括保险集团）经营特色的管理理论,因此,本文从资产负债管理的角度来研究我国保险集团的资源整合问题,更具有现实性和前瞻性。本文的主要内容包括以下几个部分:第一章引言:界定了研究的对象,阐述了本研究的背景和意义,对前人就该问题的研究成果进行了简要介绍和评述,阐明了本文研究的逻辑思路和主要框架,明确了本文的主要研究方法,总结了本文的主要特色、创新与突破,并客观地指出本研究还存在的局限和不足。第二章是保险集团资源整合研究的理论基础。根据研究对象分别对企业集团研究所涉及到的制度经济学、竞争学等相关理论,资源整合所涉及到的规模经济、范围经济、协同效应、内部市场、信息经济学等理论,国际实证研究所涉及到的面板数据分析方法和回归分析方法以及本文特色研究视角——资产负债管理理论进行了简要介绍。第三章是国内实践:我国保险集团资源整合现状研究。对我国保险集团资源整合的动力进行了研判,在此基础上,在企业层面,对我国保险集团资源整合的现有模式、具体途径进行了归纳和总结。在监管层面,对现有的我国金融监管体系以及保险集团监管政策,特别是保险集团资源整合监管政策进行了梳理和评析。从而指出我国保险集团资源整合实践中存在的局限性。第四章是国际实践:国际金融保险集团资源整合研究及借鉴。首先利用个案研究法对具有代表性的国泰金控、安盛集团、美国国际（AIG）的资源整合实践进行了研究,在经营范围上,这三家国际金融保险集团均是典型的由保险公司发展而来实现了金融保险业务的综合经营;在地域上,三个案例分别来自亚洲、欧洲和美国,有一定的代表性;在经验分析上,前两家均是成功案例的代表,AIG则是反面案例的代表;在本土和国际化经营上,国泰金控是本土资源整合的代表,安盛和AIG则是跨国资源整合的代表。得出的最重要启示是要用资产负债管理理论对于保险集团资源整合有着至关重要的意义。其次,在监管层面对美国、欧盟、日本、我国台湾地区等金融混业经营比较成熟国家和地区的行业监管政策进行了分析和研究。在此基础上,总结出国际借鉴的经验。第五章是资产负债管理视角下的保险集团资源整合理论框架。这是全文研究的核心。本文首先利用资产负债管理理论将保险集团的资源分为资产资源和负债资源两大类,并按照资产资源的整合、负债资源的整合以及资产资源和负债资源的整合这三条基本思路,构建了基于资产负债管理视角的保险集团资源整合理论框架。三条基本思路中的前两种都对基本方式和风险规避进行了阐述,其中,第三条思路是贯穿保险集团经营管理体系的一根红线,也是统领整个保险集团资源整合全过程的战略规划。第六章是对基于资产负债管理视角下的保险集团资源整合理论框架的计量检验。即是对第五章所提出的理论框架的实证证明。首先,利用计量经济学中的面板数据分析方法对19个国家的114家国际金融保险机构分金融混业集团、保险混业集团、专业保险公司、银行、投资银行,对他们的经营效率进行了实证比较研究,证明了本文定义的保险集团的经营效率高于专业性金融机构,而这种优势主要来自资源整合,也就证明了资源整合能够提升保险集团的竞争优势,即保险集团的资源整合有效率。其次,利用计量经济学中的回归分析方法,分析了11个国家的24家国际保险多元化集团、金融多元化集团资产负债管理效果与资源整合效果之间存在正向的回归关系,证明了保险集团基于资产负债管理的资源整合有效率。上述两个层次证明了第五章所提出的理论框架的有效性。第七章是微观企业层面的应用——基于资产负债管理的我国保险集团资源整合企业流程设计。这是第五章在我国微观企业层面的应用。其中,母公司通常作为资源整合的组织者和评价者,子公司通常作为资源整合的参与者和受益者,角色扮演是不同的。基于此,本章主要框架分为母公司层面和子公司层面。根据我国保险企业的现实特点,母公司在资源整合中的角色又分为看得见的手——权威配置,及看不见的手——内部市场配置。子公司在资源整合中的角色根据第五章模型,分为资产类子公司之间的资源整合,负债类子公司之间的资源整合,以及资产类和负债类子公司之间的资源整合。第八章是产业政策层面的应用——基于资产负债管理的我国保险集团资源整合监管政策建议。这是第五章在我国监管层面的应用。本章首先对我国保险集团监管政策的沿革进行了梳理,并指出了我国保险集团监管现存的盲点和应该明确的重点,最后从监管理念、监管机制和监管体系三个方面,基于保险集团的资产负债管理经营特点,对我国保险集团资源整合的监管提出了政策建议。第九章是总结与展望。首先对本课题研究进行了简要总结,并对本研究未来深化及丰富的方向进行了展望。从逻辑上讲,引言是提出问题部分,第二至四章属于分析问题部分,第五至八章属于解决问题部分。从方法论上看,第二章是理论介绍,第三、四章是分析实践,用第一章的理论来分析第三、四章介绍的实践,得出新的理论框架即第五章,第六章用实践数据来检验这个新的理论框架,第七章和第八章就是将经过验证的新理论框架再运用到实践中去。在研究方法上,单一的研究方法往往具有逻辑的局限性,因此,本文力求通过两种相对的研究方法的互补和组合,使其扬长避短。主要包括:规范分析与实证分析相结合,微观分析与宏观分析相结合,经济学分析方法与管理学分析方法相结合,案例分析与计量分析相结合的方法。在研究创新上,一是研究对象创新——首次系统地研究我国保险集团的资源整合问题;二是研究视角创新——将资产负债管理作为战略思想而不是战术方法来构造我国保险集团资源整合理论框架;三是研究成果创新——构建出基于资产负债管理的保险集团资源整合理论框架并加以应用。此外,在文中还存在其他创新点:一是分别利用计量经济学中的面板数据理论和回归分析方法,对19个国家的114家国际金融保险机构9年的经营效率进行了实证比较研究,对11个国家的24家国际金融保险集团的资产负债管理效果与资源整合效果之间的关系进行了实证分析,无论是数据样本量还是研究思路应该算作一次创新尝试。二是运用经济学理论总结分析了我国保险集团资源整合的现有模式。三是运用综合评价方法,构建了保险集团资源整合综合评价指标体系,并讨论其指标权重赋值、评价流程等问题等。
二、X效率理论对金融混业经营微观效率的解释（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、X效率理论对金融混业经营微观效率的解释（论文提纲范文）
（1）中国商业银行经营效率比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究的目的与意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 商业银行经营效率研究方法文献综述 |
| 1.2.2 商业银行前沿效率研究文献综述 |
| 1.2.3 商业银行规模效率研究文献综述 |
| 1.2.4 商业银行范围效率研究文献综述 |
| 1.2.5 商业银行经营效率影响因素文献综述 |
| 1.3 论文主要框架与研究方法 |
| 1.3.1 主要框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新点与不足之处 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 1.4.2 论文的不足之处 |
| 第2章 理论研究 |
| 2.1 效率理论 |
| 2.1.1 效率的概念 |
| 2.1.2 古典政治经济学中的效率理论 |
| 2.1.3 新古典经济学的价格均衡效率理论 |
| 2.1.4 边际学派的效率理论 |
| 2.1.5 福利经济学效率理论 |
| 2.1.6 X效率理论 |
| 2.2 银行经营效率理论 |
| 2.2.1 商业银行经营效率的概念 |
| 2.2.2 西方经济理论中的银行经营效率 |
| 2.2.3 《资本论》对银行经营效率的阐述 |
| 2.2.4 银行经营效率的类别 |
| 2.2.5 本文对商业银行经营效率的分类 |
| 2.3 商业银行资产负债管理理论 |
| 2.3.1 商业性贷款理论 |
| 2.3.2 资产可转换性理论 |
| 2.3.3 预期收入理论 |
| 2.3.4 存款理论 |
| 2.3.5 购买理论 |
| 2.3.6 销售理论 |
| 2.4 数据包络分析理论 |
| 2.4.1 数据包络分析(DEA) |
| 2.4.2 超效率DEA模型 |
| 2.5 增强型Russell超效率DEA模型构建 |
| 2.5.1 模糊理论 |
| 2.5.2 隶属函数 |
| 2.5.3 模糊非径向超效率DEA模型 |
| 2.5.4 增强型Russell超效率DEA模型 |
| 2.5.5 存在非期望产出的模糊增强型Russell测度方法 |
| 2.6 本章小节 |
| 第3章 中国商业银行总体经营效率比较分析 |
| 3.1 中国银行业发展总体现状 |
| 3.1.1 中国商业银行发展格局及特点 |
| 3.1.2 不同类型商业银行发展现状 |
| 3.2 中国商业银行总体经营效率测度 |
| 3.2.1 测度方法选择 |
| 3.2.2 效率测度相关概念界定 |
| 3.2.3 变量选取与数据说明 |
| 3.2.4 基于增强型Russell超效率DEA模型的中国商业银行经营效率静态分析 |
| 3.2.5 基于随机前沿法的中国商业银行经营效率动态分析 |
| 3.3 中国商业银行总体经营效率比较分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 不同类型商业银行负债效率比较分析 |
| 4.1 商业银行负债管理 |
| 4.1.1 商业银行负债的界定 |
| 4.1.2 商业银行负债的作用 |
| 4.1.3 商业银行负债业务 |
| 4.2 国有大型商业银行负债效率分析 |
| 4.2.1 指标选择与效率测度 |
| 4.2.2 实证分析 |
| 4.3 股份制银行负债效率分析 |
| 4.3.1 指标选择与效率测度 |
| 4.3.2 实证分析 |
| 4.4 城市商业银行负债效率分析 |
| 4.4.1 指标选择与效率测度 |
| 4.4.2 实证分析 |
| 4.5 国有大型商业银行、股份制银行、城市商业银行负债效率比较分析 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 不同类型商业银行资本效率比较分析 |
| 5.1 商业银行资本管理 |
| 5.1.1 商业银行资本构成 |
| 5.1.2 商业银行资本管理的意义 |
| 5.2 国有大型商业银行资本效率分析 |
| 5.2.1 指标选择与效率测度 |
| 5.2.2 国有大型商业银行资本效率实证分析 |
| 5.3 股份制银行资本效率分析 |
| 5.3.1 指标选择与效率测度 |
| 5.3.2 股份制银行资本效率实证分析 |
| 5.4 城市商业银行资本效率分析 |
| 5.4.1 指标选择与效率测度 |
| 5.4.2 城市商业银行资本效率实证分析 |
| 5.5 国有大型商业银行、股份制银行、城市商业银行资本效率比较分析 |
| 5.5.1 资本结构影响因素分析 |
| 5.5.2 资本效率比较分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 不同类型商业银行其他资源效率比较分析 |
| 6.1 商业银行其他经营资源效率 |
| 6.1.1 人力资源效率 |
| 6.1.2 金融科技效率 |
| 6.1.3 规模效率 |
| 6.2 国有大型商业银行其他资源效率分析 |
| 6.2.1 指标选择与效率测度 |
| 6.2.2 实证分析 |
| 6.3 股份制银行其他资源效率分析 |
| 6.3.1 指标选择与效率测度 |
| 6.3.2 实证分析 |
| 6.4 城市商业银行其他资源效率分析 |
| 6.4.1 指标选择与效率测度 |
| 6.4.2 实证分析 |
| 6.5 国有大型商业银行、股份制银行、城市商业银行其他资源效率比较分析 |
| 6.6 本章小结 |
| 第7章 中国商业银行经营效率影响因素分析 |
| 7.1 中国商业银行经营效率宏观影响因素理论分析 |
| 7.1.1 监管政策 |
| 7.1.2 经济增长 |
| 7.1.3 货币政策 |
| 7.1.4 市场结构 |
| 7.2 中国商业银行经营效率微观影响因素理论分析 |
| 7.2.1 盈利能力 |
| 7.2.2 成本管理 |
| 7.2.3 风险控制 |
| 7.2.4 资产质量 |
| 7.2.5 资产规模 |
| 7.2.6 公司治理 |
| 7.2.7 产权结构 |
| 7.3 基于DEA-Tobit模型的商业银行经营效率影响因素实证分析 |
| 7.3.1 DEA-Tobit模型 |
| 7.3.2 变量选择与说明 |
| 7.3.3 描述性统计分析 |
| 7.3.4 回归分析与结论 |
| 7.4 本章小结 |
| 第8章 进一步提升中国商业银行经营效率对策选择 |
| 8.1 主要结论 |
| 8.2 对策选择 |
| 8.2.1 我国银行业总体策略选择 |
| 8.2.2 国有大型商业银行策略选择 |
| 8.2.3 股份制银行策略选择 |
| 8.2.4 城市商业银行策略选择 |
| 8.2.5 宏观政策方向选择 |
| 8.3 未来研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（2）金融结构演化与金融监管优化耦合研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究文献评述 |
| 1.2.1 金融结构理论 |
| 1.2.2 金融监管理论 |
| 1.2.3 金融结构与金融监管关系研究 |
| 1.2.4 耦合理论在经济学中的应用 |
| 1.2.5 现有文献的评价 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法与技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 第2章 概念界定及耦合的理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 金融结构演化 |
| 2.1.2 金融监管优化 |
| 2.2 相关理论分析 |
| 2.2.1 演化经济学理论 |
| 2.2.2 最优化理论 |
| 2.2.3 复杂适应系统理论 |
| 2.2.4 自组织理论 |
| 2.3 金融结构演化与金融监管优化耦合的动因 |
| 2.3.1 促进经济发展 |
| 2.3.2 防范金融风险 |
| 2.3.3 金融结构演化决定金融监管优化 |
| 2.3.4 金融监管优化主动适应金融结构演化 |
| 2.4 金融结构演化与金融监管优化耦合关系的判定 |
| 2.5 金融结构演化与金融监管优化耦合系统的自组织特征 |
| 2.5.1 动态开放性 |
| 2.5.2 远离平衡态 |
| 2.5.3 非线性效应 |
| 2.5.4 系统涨落 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 金融结构演化与金融监管优化耦合现象及机理 |
| 3.1 金融结构演化与金融监管优化耦合的表现形式 |
| 3.1.1 结构耦合形式 |
| 3.1.2 功能耦合形式 |
| 3.1.3 时空耦合形式 |
| 3.2 金融结构演化与金融监管优化耦合的一般规律 |
| 3.2.1 金融结构演化与金融监管优化的“互动共生” |
| 3.2.2 金融结构演化与金融监管优化的“集散” |
| 3.2.3 金融结构演化与金融监管优化的“协同” |
| 3.3 金融结构演化与金融监管优化耦合要素 |
| 3.3.1 耦合主体要素 |
| 3.3.2 耦合资源要素 |
| 3.3.3 耦合环境要素 |
| 3.4 金融结构演化与金融监管优化耦合的演化模型 |
| 3.4.1 金融结构演化与金融监管优化子系统自催化 |
| 3.4.2 金融结构演化与金融监管优化子系统交叉催化 |
| 3.4.3 金融结构演化与金融监管优化耦合系统超循环 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 中国金融结构演化与金融监管优化历史变迁与现状 |
| 4.1 中国金融结构演化的发展历程 |
| 4.1.1 20世纪30年代以前中国金融结构 |
| 4.1.2 1927-1948年中国金融结构 |
| 4.1.3 1949-1978年中国的金融结构 |
| 4.1.4 1979年以来中国的金融结构 |
| 4.1.5 中国金融结构演化的评价 |
| 4.2 中国金融监管优化的发展历程 |
| 4.2.1 金融监管制度萌芽阶段(1905年-1948年) |
| 4.2.2 高度计划经济下的金融管理阶段(1948年-1984年) |
| 4.2.3 分业监管模式的探索阶段(1984年-1992年) |
| 4.2.4 分业监管模式的建立阶段(1992年-2003年) |
| 4.2.5 分业监管模式的完善阶段(2003年-2017年) |
| 4.2.6 分业监管模式的改革阶段(2017年至今) |
| 4.2.7 中国金融监管优化的评价 |
| 4.3 中国金融结构的现状特征分析 |
| 4.3.1 中国金融机构结构 |
| 4.3.2 中国金融市场结构 |
| 4.3.3 中国金融工具结构 |
| 4.4 中国金融监管现状特征分析 |
| 4.4.1 中央银行的监管 |
| 4.4.2 中国银保监会和中国证监会的监管 |
| 4.4.3 地方金融监管部门的监管 |
| 4.5 金融结构演化与金融监管优化耦合过程中存在问题 |
| 4.5.1 金融市场化水平偏低 |
| 4.5.2 银行资本充足率要求偏高 |
| 4.5.3 路径依赖问题明显 |
| 4.5.4 社会信用水平尚显不足 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 中国金融结构演化与金融监管优化耦合度分析 |
| 5.1 金融结构演化的指标的构建与测度 |
| 5.1.1 金融结构的界定 |
| 5.1.2 金融相关比率(FIR) |
| 5.1.3 中国金融相关比率的测度 |
| 5.1.4 中国金融结构测度指标体系的构建 |
| 5.1.5 中国金融结构演化评价指标体系实证分析 |
| 5.2 中国金融监管优化指标体系的构建与测度 |
| 5.2.1 宏观审慎监管的量化研究 |
| 5.2.2 中国金融监管优化测度指标体系的构建 |
| 5.2.3 中国金融监管优化指标体系实证分析 |
| 5.3 耦合度的定义与标准 |
| 5.3.1 金融结构演化与金融监管优化的耦合度定义 |
| 5.3.2 金融结构演化与金融监管优化的耦合标准 |
| 5.4 金融结构演化与金融监管优化耦合度模型的构建 |
| 5.4.1 灰色关联分析法 |
| 5.4.2 基于灰色关联度的耦合模型 |
| 5.4.3 金融结构演化与金融监管优化耦合度计算方法 |
| 5.5 金融结构演化与金融监管优化耦合的实证分析 |
| 5.5.1 金融结构演化与金融监管优化耦合度测算及分析 |
| 5.5.2 金融结构演化与金融监管优化耦合度结果分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 金融结构演化与金融监管优化耦合适应性分析 |
| 6.1 新制度经济学的框架理论 |
| 6.1.1 新制度经济学的理论基础 |
| 6.1.2 制度变迁理论 |
| 6.1.3 制度变迁的路径依赖问题 |
| 6.2 金融结构演化约束条件下金融监管优化的适应性分析 |
| 6.2.1 适应性分析模型设定的基本思路 |
| 6.2.2 金融结构演化约束下的金融监管优化适应性分析动态模型 |
| 6.3 适应性分析动态模型的模拟过程及结果分析 |
| 6.3.1 脉冲响应方程 |
| 6.3.2 参数的极大似然估计(MLE) |
| 6.3.3 适应性分析动态模型的结果分析及相关意见建议 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 中国金融结构演化与金融监管优化耦合的政策建议 |
| 7.1 发挥金融结构演化与金融监管优化耦合主体协同效应 |
| 7.2 有效整合金融结构演化与金融监管优化耦合资源 |
| 7.3 持续优化金融结构演化与金融监管优化耦合环境 |
| 7.4 加强国际监管合作,发挥耦合示范作用 |
| 7.5 本章小结 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 全文总结 |
| 8.2 创新点 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 图索引目录 |
| 附录B 表索引目录 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（3）银行业对外开放对我国商业银行效率的影响（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景及目的 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.2 国内外研究现状及分析 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究现状评析 |
| 1.3 主要研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 我国商业银行效率和银行业对外开放度 |
| 2.1 引言 |
| 2.2 商业银行效率界定 |
| 2.2.1 效率理论 |
| 2.2.2 商业银行效率内涵 |
| 2.3 商业银行效率测量方法 |
| 2.3.1 财务评价法 |
| 2.3.2 平衡计分卡法(BSC) |
| 2.3.3 前沿效率分析法 |
| 2.3.4 超效率DEA模型 |
| 2.4 我国商业银行效率测度 |
| 2.4.1 指标的选取方法 |
| 2.4.2 投入产出指标的确定 |
| 2.4.3 样本选取及测度 |
| 2.5 我国银行业对外开放度测算 |
| 2.5.1 方法选择 |
| 2.5.2 层次分析法 |
| 2.5.3 指标选取 |
| 2.5.4 具体测度 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 银行业对外开放度对我国商业银行效率影响的实证分析 |
| 3.1 引言 |
| 3.2 指标选取 |
| 3.3 实证模型建立及检验 |
| 3.3.1 模型建立 |
| 3.3.2 单位根检验 |
| 3.3.3 回归结果 |
| 3.4 回归结果分析 |
| 3.4.1 解释变量对回归结果的影响分析 |
| 3.4.2 控制变量对回归结果的影响分析 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 关于促进我国银行业合理开放的建议 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 进一步促进我国银行业对外开放 |
| 4.2.1 放宽外资进入和设立机构条件 |
| 4.2.2 扩大外资金融机构经营范围 |
| 4.2.3 丰富对外开放形式以明确开放途径 |
| 4.2.4 营造公平开放的市场环境 |
| 4.3 保持合理对外开放以避免开放负效应 |
| 4.3.1 把握银行业对外开放节奏 |
| 4.3.2 规范引导外资银行经营行为 |
| 4.3.3 确保开放水平与我国监管能力相适应 |
| 4.3.4 确保开放水平与我国商业银行能力相适应 |
| 4.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（4）我国寿险业经营效率的测度及其影响因素的实证研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 关于保险公司效率评价的研究 |
| 1.2.2 关于保险公司经营效率影响因素的研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新点 |
| 第二章 寿险业经营效率的相关理论及测度方法选择 |
| 2.1 寿险业经营效率的相关理论 |
| 2.1.1 技术效率理论 |
| 2.1.2 规模经济效率理论 |
| 2.1.3 前沿效率理论 |
| 2.2 寿险业经营效率测度方法的选择 |
| 2.2.1 参数法 |
| 2.2.2 非参数法 |
| 2.2.3 三阶段DEA方法 |
| 2.2.4 效率测度方法的选择 |
| 第三章 我国寿险业经营效率的测度 |
| 3.1 指标的选取 |
| 3.1.1 投入指标的选取 |
| 3.1.2 产出指标的选取 |
| 3.1.3 环境变量的选取 |
| 3.2 样本选择和数据来源 |
| 3.2.1 样本选择 |
| 3.2.2 数据来源 |
| 3.3 效率结果分析 |
| 3.3.1 寿险公司经营效率技术分析 |
| 3.3.2 寿险公司经营效率分解 |
| 第四章 我国寿险业经营效率的影响因素分析 |
| 4.1 经营效率影响因素的指标选取 |
| 4.2 经营效率影响因素的模型建立 |
| 4.3 经营效率影响因素的实证分析 |
| 4.3.1 平稳性检验 |
| 4.3.2 变量的描述性分析 |
| 4.3.3 经营效率的回归分析 |
| 4.3.4 稳健性检验 |
| 第五章 研究结论及对策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对策建议 |
| 5.2.1 中资转变以规模为中心的经营思想 |
| 5.2.2 降低外资进入中国市场的壁垒 |
| 5.2.3 外资加强本土化建设,稳定经营 |
| 5.2.4 提高公司治理水平,降低费用率 |
| 5.2.5 推进教育体制改革,注重实践能力的培养 |
| 5.2.6 加快投资创新,提高投资水平 |
| 5.2.7 提高风险的把控能力 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）基于Bootstrap方法的中国上市证券公司经营效率研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 背景介绍 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 第三节 研究内容、意义及目标 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究意义 |
| 三、研究目标 |
| 第四节 研究路线 |
| 第五节 创新与不足 |
| 一、创新之处 |
| 二、不足之处 |
| 第二章 经营效率理论分析 |
| 第一节 经营效率的理论基础 |
| 一、古典经济学效率理论 |
| 二、新古典经济学效率理论 |
| 三、X-效率理论 |
| 第二节 经营效率的企业能力理论 |
| 一、企业核心能力 |
| 二、企业动态能力 |
| 三、证券公司经营效率与企业能力理论 |
| 第三章 模型构建 |
| 第一节 效率研究方法分析 |
| 一、效率测度方法分析 |
| 二、效率影响因素实证方法分析 |
| 第二节 效率测度模型构建 |
| 第三节 效率影响因素实证模型构建 |
| 第四节 变量选择 |
| 一、投入变量 |
| 二、产出变量 |
| 三、影响因素变量 |
| 第四章 效率测度与实证分析 |
| 第一节 效率测度结果 |
| 一、Bootstrap-DEA方法下平均效率 |
| 二、两种效率测度方法的对比 |
| 第二节 效率影响因素实证结果 |
| 一、解释变量的相关系数 |
| 二、Bootstrap截断回归结果 |
| 第五章 结论与建议 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 对策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间的研究成果 |
（6）政府与社会资本行为对PPP项目效率影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 相关概念界定 |
| 1.2.1 政府行为与社会资本行为 |
| 1.2.2 激励 |
| 1.2.3 参与方行为网络 |
| 1.2.4 效率 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 2 文献述评 |
| 2.1 PPP及其经济特征 |
| 2.2 现有PPP项目效率架构 |
| 2.3 PPP的效率优势及其质疑 |
| 2.3.1 理论研究文献 |
| 2.3.2 实证研究文献 |
| 2.4 PPP的交易成本 |
| 2.5 现有PPP文献的研究焦点 |
| 2.6 本章小结 |
| 3 理论基础和理论框架 |
| 3.1 理论基础 |
| 3.2 理论框架 |
| 3.2.1 PPP项目效率体系 |
| 3.2.2 效率优势来源和效率函数 |
| 3.2.3 政府行为与社会资本行为的作用 |
| 3.3 本章小结 |
| 4 PPP项目的效率来源 |
| 4.1 理论分析 |
| 4.2 研究设计 |
| 4.2.1 数据收集 |
| 4.2.2 变量及其处理 |
| 4.2.3 实证结果 |
| 4.2.4 效率构型讨论 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 政府行为对PPP项目效率的影响 |
| 5.1 招投标阶段的政府行为 |
| 5.1.1 理论分析与研究假设 |
| 5.1.2 研究设计 |
| 5.1.3 模型估计与选择 |
| 5.1.4 实证结果讨论 |
| 5.2 项目实施阶段的政府行为 |
| 5.2.1 理论分析和研究假设 |
| 5.2.2 变量的测量 |
| 5.2.3 模型估计与选择 |
| 5.2.4 实证结果讨论 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 社会资本行为对PPP项目效率的影响 |
| 6.1 研究路径 |
| 6.1.1 相关变量 |
| 6.1.2 比较研究 |
| 6.1.3 网络指标选取 |
| 6.2 案例背景 |
| 6.3 实证结果 |
| 6.3.1 自利行为的网络特征 |
| 6.3.2 合作的网络特征 |
| 6.3.3 机会主义行为的网络特征 |
| 6.3.4 两个项目的行为网络特征比较 |
| 6.3.5 社会资本行为与项目效率的关系 |
| 6.4 相关讨论 |
| 6.4.1 社会资本的自利行为 |
| 6.4.2 社会资本的机会主义行为 |
| 6.4.3 合作 |
| 6.4.4 社会资本行为与过程效率的关系 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 政府与社会资本行为对PPP项目效率的叠加影响 |
| 7.1 PPP项目的委托代理 |
| 7.2 逆向选择模型 |
| 7.2.1 模型求解 |
| 7.2.2 相关讨论 |
| 7.3 道德风险模型 |
| 7.3.1 模型求解 |
| 7.3.2 相关讨论 |
| 7.4 逆向选择与道德风险的混合 |
| 7.4.1 模型的解 |
| 7.4.2 相关讨论 |
| 7.4.3 综合讨论 |
| 7.5 案例研究 |
| 7.6 本章小节 |
| 8 结论与政策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 政策建议 |
| 在学期间发表的科研成果 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）银行集中度与银行业发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 问题的提出与研究意义 |
| 第三节 研究的主要内容与框架 |
| 第四节 研究方法与主要创新点 |
| 第二章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 相关概念解释 |
| 一、银行集中度相关概念界定与测度 |
| 二、银行业发展范畴界定 |
| 三、银行绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第二节 银行集中度与银行业发展的理论基础 |
| 一、市场结构和金融结构的相关理论 |
| 二、银行集中度“结构-行为-绩效”理论 |
| 第三节 银行集中度与银行业发展相关研究综述 |
| 一、银行业结构研究文献综述 |
| 二、银行集中度与银行业发展文献综述 |
| 第三章 全球银行集中度与银行业发展的纵向变化及横向比较 |
| 第一节 全球银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、银行集中度的纵向变化及横向比较 |
| 二、银行业绩效、包容性、稳定性的国别比较 |
| 第二节 典型国家银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、市场主导型国家 |
| 二、银行主导型国家 |
| 第三节 中国银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、中国银行业发展分析 |
| 二、中国银行集中度测算 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 银行集中度对银行业绩效的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业绩效估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业绩效 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第五章 银行集中度对银行业包容性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业包容性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业包容性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第六章 银行集中度对银行业稳定性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业稳定性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业稳定性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第七章 结论与政策建议 |
| 第一节 本文的主要研究结论 |
| 一、全球银行集中度呈上升趋势且不同发展阶段国家趋势各异 |
| 二、集中度提高促进绩效提升,但过高可能挤压实体经济发展空间 |
| 三、集中度较高时,适当降低集中度以及大银行履行社会责任可提升包容性 |
| 四、集中度过高降低稳定性,监管质量提升有助于提高稳定性 |
| 五、不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化 |
| 第二节 对我国银行业和资本市场发展的启示 |
| 一、积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展 |
| 二、鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效 |
| 三、通过政府政策引导与银行履行社会责任促进银行业包容性提高 |
| 四、提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性 |
| 五、正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第三节 本文的不足之处和未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 博士学位攻读期间的科研成果 |
| 致谢 |
（8）信托公司信托业务效率及其影响因素实证研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 效率相关文献综述 |
| 1.2.2 信托相关文献综述 |
| 1.3 研究框架、方法与创新 |
| 1.3.1 研究框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 创新之处 |
| 第二章 理论体系与测度模型 |
| 2.1 效率的经济学理论体系 |
| 2.1.1 古典经济学的效率理论 |
| 2.1.2 新古典经济学的效率理论 |
| 2.1.3 X 效率理论 |
| 2.2 效率测度模型 |
| 2.2.1 非参数分析法 |
| 2.2.2 参数估计法 |
| 2.2.3 本文所运用的测度模型 |
| 第三章 基于 SFA 和非平衡面板数据的信托业务效率测度 |
| 3.1 信托业务收入效率测度 |
| 3.1.1 信托业务收入效率测度模型的构建 |
| 3.1.2 信托业务收入效率估计结果 |
| 3.1.3 对信托业务收入效率估计结果的分析 |
| 3.2 信托业务规模效率测度 |
| 3.2.1 信托业务规模效率测度模型的构建 |
| 3.2.2 信托业务规模效率估计结果 |
| 3.2.3 对信托业务规模效率估计结果的分析 |
| 3.3 基于计量结果的一些有重要意义的发现 |
| 第四章 信托业务效率影响因素分析 |
| 4.1 信托业务效率影响因素的定性分析 |
| 4.1.1 宏观因素 |
| 4.1.2 行业因素 |
| 4.1.3 信托公司内部因素 |
| 4.1.4 区域因素 |
| 4.2 信托业务效率影响因素的计量分析 |
| 4.2.1 信托业务收入效率影响因素的计量模型及估计结果 |
| 4.2.2 信托业务收入效率影响因素计量结果解读 |
| 4.2.3 信托业务规模效率影响因素的计量模型及估计结果 |
| 4.2.4 信托业务规模效率影响因素计量结果解读 |
| 4.2.5 基于计量结果的一些有重要意义的发现 |
| 第五章 信托业务风险及传导机制 |
| 5.1 信托业务的一般风险 |
| 5.1.1 信托业务面临的普遍风险 |
| 5.1.2 信托公司面临的内部风险 |
| 5.2 典型信托业务的风险 |
| 5.2.1 银信合作业务的风险 |
| 5.2.2 信政合作业务的风险 |
| 5.2.3 房地产信托业务的风险 |
| 5.2.4 矿产信托业务的风险 |
| 5.2.5 艺术品信托业务的风险 |
| 5.3 信托业务风险传导机制研究 |
| 5.3.1 实体经济风险向信托业务风险传导的机制 |
| 5.3.2 信托业务风险向系统性金融风险传导的机制 |
| 第六章 经济增速换挡期信托业务效率优化路径 |
| 6.1 当前经济形势和信托业务发展态势研判 |
| 6.1.1 对当前中国经济形势的研判 |
| 6.1.2 对当前信托业务发展态势的研判 |
| 6.2 信托业务应对经济变革的转型策略 |
| 6.2.1 改革蓝图下信托投向的转变 |
| 6.2.2 经济减速下信托产品的创新 |
| 6.3 经济变革背景下的信托业务效率优化路径 |
| 6.3.1 风险管控优化路径 |
| 6.3.2 业务发展优化路径 |
| 6.3.3 机构建设优化路径 |
| 第七章 主要结论及研究展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 注释 |
| 作者简介及攻读博士学位期间发表的论文及其他成果 |
| 致谢 |
（9）基于综合经营视角的商业银行竞争力研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及问题提出 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 问题提出 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.3 研究内容、方法与创新点 |
| 1.3.1 主要研究内容 |
| 1.3.2 研究方法与技术路线 |
| 1.3.3 论文创新点 |
| 1.4 研究思路和论文结构 |
| 1.5 本章小结 |
| 第2章 相关理论文献回顾 |
| 2.1 产业竞争力概念及评价方法 |
| 2.1.1 产业竞争力概念界定与内涵 |
| 2.1.2 产业竞争力评价方法概述 |
| 2.2 银行业竞争力研究综述 |
| 2.2.1 国外机构及学者研究综述 |
| 2.2.2 国内机构及学者研究综述 |
| 2.3 银行竞争力评价体系 |
| 2.4 金融业综合经营概念界定及内涵 |
| 2.4.1 分业经营与混业经营概念研究综述 |
| 2.4.2 综合经营概念 |
| 2.5 文献评述 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 我国银行业综合经营现状评价 |
| 3.1 我国银行业综合经营现状 |
| 3.1.1 我国银行业结构概况 |
| 3.1.2 我国银行业综合经营概况 |
| 3.2 国内外银行综合经营模式比较 |
| 3.3 我国商业银行综合经营水平评价 |
| 3.3.1 综合经营业务分析 |
| 3.3.2 综合经营水平评价 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 银行业市场结构与行为特征分析 |
| 4.1 我国银行业市场结构分析 |
| 4.1.1 市场份额测度与分析 |
| 4.1.2 市场集中度的测度与分析 |
| 4.1.3 进入壁垒测度与分析 |
| 4.2 商业银行市场行为特征分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 我国银行业市场绩效分析 |
| 5.1 绩效、效率概念界定与内涵 |
| 5.2 国内外学者的研究方法与成果 |
| 5.3 评价方法比较 |
| 5.4 实证分析 |
| 5.4.1 评价指标体系构建 |
| 5.4.2 评价方法比较 |
| 5.4.3 实证研究结果与分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 基于综合经营视角的商业银行竞争力评价 |
| 6.1 相关文献回顾 |
| 6.2 基于因子分析法的商业银行竞争力综合评价 |
| 6.3 基于《银行家》杂志排名结果的分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 银行业综合竞争力提升对策 |
| 7.1 提升银行综合竞争力的宏观政策 |
| 7.1.1 逐步实行混业经营模式 |
| 7.1.2 不断发展和完善资本市场,充分发挥资本市场功能 |
| 7.1.3 发展同时要注意金融市场稳定的维护 |
| 7.1.4 完善法律制度,加强统一监管 |
| 7.2 提升银行竞争力的微观对策 |
| 7.2.1 提高多元化综合经营水平 |
| 7.2.2 鼓励银行金融创新行为 |
| 7.2.3 完善治理结构、提高银行管理效率 |
| 7.2.4 加大国际化综合经营力度 |
| 7.3 本章小结 |
| 第8章 研究总结与展望 |
| 8.1 论文研究的理论和实践意义 |
| 8.2 论文的主要工作与结论 |
| 8.2.1 主要工作内容 |
| 8.2.2 结论 |
| 8.3 论文研究不足和展望 |
| 8.3.1 研究不足 |
| 8.3.2 研究展望 |
| 附录 |
| 附表3-1 2003—2010年银行业金融机构总资产情况表 |
| 附表3-2 2003—2010年银行业金融机构总负债情况表 |
| 附表3-3 2007—2010年银行业金融机构税后利润情况表 |
| 附表3-4 2007—2010年银行业金融机构盈利性情况表 |
| 附表3-5 2005—2010年各银行营业收入情况表 |
| 附表3-6 2005—2010年各银行业中间业务收入情况表 |
| 附表4-1 2004—2009年银行业金融机构存款情况表 |
| 附表4-2 2004—2009年银行业金融机构贷款情况表 |
| 附表4-3 2006—2009年银行业金融机构发行银行卡情况表 |
| 附表4-4 2006—2009年银行业金融机构银行卡交易情况表 |
| 附表4-5 2006—2009年银行业金融机构贷记卡情况表 |
| 附表4-6 2006—2009年银行业金融机构准贷记卡情况表 |
| 附表4-7 2006—2009年银行业金融机构借记卡情况表 |
| 附表4-8 2001—2009年大型商业银行进出口贸易总额情况表 |
| 附表6-1 2000—2009年大型商业银行资本利润率情况表 |
| 附表6-2 2000—2009年大型商业银行总资产利润率情况表 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间学术成果列表 |
| 致谢 |
（10）我国保险集团资源整合研究 ——基于资产负债管理的视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 第一节 研究的背景、对象和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究对象 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 第二节 研究文献综述 |
| 1.2.1 国外关于金融保险集团资源整合的相关研究 |
| 1.2.2 国内关于金融保险集团资源整合的相关研究 |
| 第三节 研究思路、主要框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 主要框架 |
| 第四节 研究方法、创新与不足 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 创新与突破 |
| 1.4.3 不足 |
| 第二章 保险集团资源整合研究的理论基础 |
| 第一节 保险集团的理论基础 |
| 2.1.1 企业性质理论 |
| 2.1.2 核心竞争能力理论 |
| 第二节 保险集团资源整合的理论基础 |
| 2.2.1 企业资源理论 |
| 2.2.2 规模经济理论 |
| 2.2.3 范围经济理论 |
| 2.2.4 协同效应理论 |
| 2.2.5 内部市场理论 |
| 2.2.6 信息经济学理论 |
| 2.2.7 委托代理理论 |
| 第三节 面板数据、回归理论:保险集团资源整合效率实证分析的计量方法 |
| 2.3.1 面板数据理论 |
| 2.3.2 面板数据模型中的虚拟变量回归法 |
| 2.3.3 多元统计和多元回归分析理论 |
| 2.3.4 主成分分析理论 |
| 第四节 资产负债管理理论:研究保险集团资源整合问题的新视角 |
| 2.4.1 资产负债管理的定义 |
| 2.4.2 保险资产负债管理的技术发展 |
| 2.4.3 保险资产负债管理的理论发展 |
| 第三章 国内实践:我国保险集团资源整合现状研究 |
| 第一节 我国保险集团资源整合的现有实践 |
| 3.1.1 我国保险集团资源整合的动力 |
| 3.1.2 我国保险集团资源整合的现有模式 |
| 3.1.3 我国保险集团资源整合的具体方式 |
| 3.1.4 我国保险集团资源整合现有模式和方式的局限性 |
| 第二节 我国保险集团资源整合监管实践 |
| 3.2.1 我国保险集团监管政策的发展脉络 |
| 3.2.2 我国保险集团资源整合监管政策评述 |
| 第四章 国际实践:国际金融保险集团资源整合研究及借鉴 |
| 第一节 国际金融保险集团资源整合个案研究 |
| 4.1.1 国泰金控 |
| 4.1.2 安盛集团 |
| 4.1.3 美国国际集团 |
| 第二节 国际金融保险集团的监管政策 |
| 4.2.1 美国 |
| 4.2.2 欧盟 |
| 4.2.3 日本 |
| 4.2.4 我国台湾地区 |
| 第三节 国际金融保险集团资源整合实践的借鉴 |
| 4.3.1 政策层面 |
| 4.3.2 企业层面 |
| 第五章 基于资产负债管理的保险集团资源整合理论框架 |
| 第一节 保险集团的资产资源及负债资源 |
| 5.1.1 保险集团资产资源和负债资源的界定 |
| 5.1.2 保险集团资产资源和负债资源的特点 |
| 第二节 保险集团的资产资源整合 |
| 5.2.1 主要途径 |
| 5.2.2 风险及规避 |
| 第三节 保险集团的负债资源整合 |
| 5.3.1 主要途径 |
| 5.3.2 风险及规避 |
| 第四节 基于资产负债管理的保险集团资源整合 |
| 5.4.1 主要途径 |
| 5.4.2 风险及规避 |
| 第五节 保险集团资源整合的评价 |
| 5.5.1 保险集团资源整合的综合评价指标体系 |
| 5.5.2 保险集团资源整合评价流程 |
| 第六章 对基于资产负债管理的保险集团资源整合理论框架的计量验证 |
| 第一节 国际金融保险机构效率比较分析 |
| 6.1.1 保险企业效率分析文献综述 |
| 6.1.2 本次实证分析的目的和方法 |
| 6.1.3 研究指标的确定和数据来源 |
| 6.1.4 模型的建立与结果报告 |
| 6.1.5 模型的经济释义 |
| 第二节 保险集团资产负债管理与资源整合效率关系实证研究 |
| 6.2.1 相关文献综述 |
| 6.2.2 本次实证分析的目的和方法 |
| 6.2.3 研究指标的确定和数据来源 |
| 6.2.4 模型的建立以及结果报告 |
| 6.2.5 模型的经济释义 |
| 第七章 基于资产负债管理的我国保险集团资源整合企业流程设计 |
| 第一节 我国保险集团母公司在资源整合中的角色 |
| 7.1.1 集团资源的内部权威配置 |
| 7.1.2 集团资源的内部市场配置 |
| 第二节 我国保险集团子公司在资源整合中的角色 |
| 7.2.1 资产资源类子公司之间的整合机会 |
| 7.2.2 负债资源类子公司之间的整合机会 |
| 7.2.3 资产类与负债类子公司之间的资源整合 |
| 第八章 基于资产负债管理的我国保险集团资源整合监管政策建议 |
| 第一节 资产负债管理下我国保险集团资源整合监管的盲点和重点 |
| 8.1.1 监管盲点 |
| 8.1.2 监管重点 |
| 第二节 完善我国保险集团资源整合监管政策的建议 |
| 8.2.1 确立资产负债匹配监管的理念 |
| 8.2.2 为我国保险集团资源整合创造良好的政策环境 |
| 8.2.3 建立和完善跨行业的金融监管协调机构 |
| 8.2.4 建立完善针对保险集团的资源整合监管体系 |
| 第九章 结论 |
| 第一节 研究的主要成果 |
| 9.1.1 对国内外金融保险集团资源整合的实践进行了总结和分析 |
| 9.1.2 建立了系统的基于资产负债管理理论的保险集团资源整合框架 |
| 9.1.3 计量验证了基于资产负债管理的保险集团资源整合框架的有效性 |
| 9.1.4 将建立的保险集团资源整合理论框架在企业和监管层面进行了应用 |
| 第二节 研究成果的主要创新 |
| 第三节 研究的局限性和展望 |
| 9.3.1 研究的局限性 |
| 9.3.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与获奖情况 |
四、X效率理论对金融混业经营微观效率的解释（论文参考文献）
- [1]中国商业银行经营效率比较研究[D]. 韩健鹏. 辽宁大学, 2021(02)
- [2]金融结构演化与金融监管优化耦合研究[D]. 何震. 新疆大学, 2020(06)
- [3]银行业对外开放对我国商业银行效率的影响[D]. 熊思敏. 哈尔滨工业大学, 2020(02)
- [4]我国寿险业经营效率的测度及其影响因素的实证研究[D]. 康利梅. 河北大学, 2020(08)
- [5]基于Bootstrap方法的中国上市证券公司经营效率研究[D]. 叶豪. 深圳大学, 2019(10)
- [6]政府与社会资本行为对PPP项目效率影响研究[D]. 董晓伟. 东北财经大学, 2019(06)
- [7]银行集中度与银行业发展问题研究[D]. 何宁. 中央财经大学, 2019(08)
- [8]信托公司信托业务效率及其影响因素实证研究[D]. 鲁长瑜. 吉林大学, 2014(03)
- [9]基于综合经营视角的商业银行竞争力研究[D]. 赵卫花. 东华大学, 2012(03)
- [10]我国保险集团资源整合研究 ——基于资产负债管理的视角[D]. 卓宇. 南开大学, 2009(07)